【財務】金融機関目線の4つのアドバイス(2)
企業における資金は人間の血液と同じで、企業を資金循環の観点から見ると、資産は回転させることで収益を生み、回しぬくことで経費となって財務状態は健全化する。
大野 健司
| 2018/10/4
2018.10.04
【経営計画】金融機関目線の4つのアドバイス(3)
※この記事は公開から１年以上経っています。
経営計画策定の手順
次に人件費や電気代等の諸経費のほか、定期的に発生する消費税、社保料などについて確認する。月次ベースで明らかにならない場合は、日繰り表を作成して点検する。資金繰りが厳しい会社はここまでの2点を集計すると資金不足に陥っている。
最後に金融機関取引状況の精査となる。融資口別の融資時期と金額、返済条件や保証協会融資の有無、担保設定や保証人の状況、融資契約上の特約の有無等を整理して、取引金融機関からの融資可能額（受信余力）を検討する。
資金繰りが確認できたら、今度は毎月の損益状況を点検する...
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